事例【栃木県 会社員 30前半 女性】FixedIncome

ドルスマート（メットライフのドル終身保険）を払済にして確定利回りポートフォリオ5年を開始しました。

メットライフ生命のドルスマート（ドル終身保険）を払済したいとのお申し出から

目的と今後のライフプランを見直しし、以下の内容にて開始することに成りました。

理由としては・・・

１）わかってはいたけど思ったほど増えないから
▶積立利率が変動ではあるものの（日本の外貨建商品としては唯一）積立利率が増えて来ない・・・
２）時間がたつに連れて、海外保険のようなもっと魅力的なものに気づいた

というところです。

どれかというよりもいずれも該当して止めようってなるんです。

それは個人の考えですから、私達が何かを言うことではないし、尊重してさせてあげるとして、その後最も良いものを提供してあげたいですよね。

この方の場合、5年間払い込んだ後でしたが、払い済にしてITA社の固定利回りポートフォリオを始めました。

固定利回りポートフォリオ（3.5%/年、5年満期）：USD21,000

現状、債券の利率の低い時期に一時払い終身保険などは不利と言えますが、当確定利回りに関しては、1月中の契約までは3.0％、その後は2.5％となります。

2年使わないお金のいち部をご検討の方が増加しています。

ご希望の方はご連絡ください。

確定利回り5年の特徴

・2年使わないお金は、銀行や保険よりも有利

・1万ドルから投資が可能

・5年間は3.0％の利率確定、で運用される

・5年経過後は、新たな利率で運用される（下がっているかもしれないし、上がっているかもしれない）

・現状ではオルタナティブに運用変更される方が多い（7～10％）

・途中引き出し可能

▶保険のように、契約者貸付のときの利息等は発生しない

・一部解約の場合でも手数料がかかるが、2年目以降は元本を下回らない

・米ドル建てで運用

・米ドル建てにて元本100％確保