本日はUSD425,000(約4800万円)
セミナー後、投資と保険、
【神奈川県 会社経営者 40代後半 男性】
ご本人は現在会社経営をしていて、今年で12年目になります。
事業も順調で、5年後を目処に会長職への勇退と、
移住を考えだしたキッカケは、
・日本の税金が高い
・日本の将来に不安があり、そこに資産を置いておくことにも不安
ということからですが、これに対し移住先のNZは・・・
・好景気
・急激な人口増加
・旺盛な建設需要でビジネスチャンス
・相続税、贈与税、キャピタルゲイン税が非課税
・法人税28%、所得税MAX33%
というメリットが有ります。
お金における今後の希望としては、
・個人、法人ともに効率の良い投資と相続税(贈与税)対策を検討
・法人の余剰金は事業資金での利用も有る為、流動性が高い投資
・法人で加入している保険のさらに良い出口戦略
でした。
法人のキャッシュとして5,000万円、
中長期運用とはいえ、
現地NZドル預金で5%台、
ということでまずは法人の資金を、オフショア資産管理口座で運用
投資先は以下のオフショアファンドへ。
クレジットローンファンド:USD150,000.00
英国介護不動産ファンド:USD175,000.00
英国債券ヘッジファンド:USD50,000.00
グローバルマクロ戦略ヘッジファンド:USD50,000.00
※上記想定利回りは7~20%前後となります。
今後は個人の金融資産と、
この方は今まで見てきた中でも、
このように弊社では・・・
・日本の法人&経営者のための節税対策(全損保険、
・日本の保険の見直し
・海外と日本の保険を組み合わせた退職金スキームと節税対策
のアドバイスも客観的に、経営者の立場になってしていますので、
・今の保険の加入状況が不安
・今お付合いがある保険屋さん、
などあれば、