先日、ソニー生命－の変額保険をやっているのですが、
どうも増えないんですよね？そんな気がするんですよね。。。
というご相談をいただきました。
私もあまり相談を受けたことがなかったので確認すると、、、
ん~~~
ちょっと投資を理解している方はこれ見てもらえればすぐに
「ないもの」を探さなくても出てくる出てくる・・・
8本のファンドからしか選択できないようで、
確定拠出年金より少ないです。
ないものリストを書いて見るt、、、
・米国株だけのファンドがない
・ハイテク株がない
・テーマ型株がない
・ハイイールド債ファンドがない
・REITがない
・新興国株がない
・中国株だけなど国単位のものもない
・金ファンドもない
・コモディティもない
これに対し200本のオフショアファンドか
数多くいらっしゃいます。
こちら2年前の推奨ポートフォリオですが、
このポートフォリオで1年前に始めた方は、コロナショックの打撃は
吹っ飛び元通りになりました。
（変更後のポートフォリオですと、更に効果が出ています。）
ヒント：「有事の金」
大切なお金をどう活用するか？
話をもとに戻しますが、
基本保険は契約したらずっと続けるってスタンスかもしれませんが
ただ出入りでコスト（手数料）はかかってますから、
今回のご相談の場合、変額保険を解約され、一括（オルタナティブ）と積立（元本確保と金利確保の方法）へ乗り換えられました。
一括：解約返戻金を使って
積立：これまでと同じ拠出額で
今は積極的に投資をする時期ではないと思われる方もいらっしゃるかもしれませんが、
ご自身の資産や今後の予定などを
お忙しくて確認していらっしゃらない社長は
ぜひ確認してみてはいかがでしょうか？？
